Внимание

Не все то БАНК, что называется БАНКОМ

Либерализм законодателей многих оффшорных территорий в отношении тех слов, которые можно использовать в названиях компаний может сыграть злую шутку с потребителем оффшорных услуг. Так, компания ABC Bancorp, зарегистрированная в штате Невада, также как ABC Banking House вовсе не являются ни Американской Банковской Корпорацией, ни английским Банкирским домом в том смысле, который мы придаем слову БАНК. У них нет ни банковской лицензии, ни сколь-нибудь существенного оплаченного уставного капитала, ни резервного фонда. Единственным их «активом», как правило, является комплект документов стоимостью в несколько сот долларов.

Регистрация банка, пусть даже оффшорного, — это длительный и сложный процесс, который «под силу» разве что хорошо известному финансовому институту или производственно-торговому бренду первой величины. И как правило, получение банковской лицензии, лишь самая первая веха, на пути который предстоит пройти настоящему, профессиональному банкиру.