ОФФШОР

• 

• • Глава 2. Что такое оффшор?
  • Глава 3. Комплект документов и комплекс услуг
  • Глава 4. Акционер, директор и секретарь
  • Глава 5. Отчётность, налоги, аудит
  • Глава 6. Адрес оффшорной компании
  • Глава 7. Институт номинального сервиса и его место в оффшорной индустрии
  • Глава 8. Вопросы конфиденциальности, борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма
  
  



• Можно ли просить банкиров не задавать клиентам «лишних» вопросов?

  «Надёжно, доступно и «не задавать вопросов» - пожелание, которое никогда не сможет быть удовлетворено иностранным банком, открывающим счёт оффшорной компании. Этот принцип мы заимствовали у героя известной киноленты «Казино Рояль», банкира, обслуживающего интересы влиятельных авантюристов. Выраженное им «идеальное» взаимодействие банка и клиента нередко интересует и сегодняшних потенциальных потребителей банковских услуг. Основываясь на рассмотренных нами вопросах, очевидно, что ответ здесь может быть только один: подобное взаимодействие в действительности невозможно.

  



• Можно ли получить банковскую информацию неофициальным путём?

  Да, приходится признавать, что эта информация может быть получена и иными путями тоже: какими-либо действиями незаконного характера, в результате халатности, небрежности, беспечности, хакерской атаки и так далее.

  

На заметку

Кто такие «лица PEPs (Politically Exposed Persons)»?

Термином Politically Exposed Persons, введённым Рекомендациями ФАТФ, обозначаются лица, занимающие публичные государственные должности. В целях борьбы с коррупцией, счета этих людей относятся к категории высокого риска и поэтому более строго контролируются со стороны иностранных банков. Сотрудники финансовых учреждений должны получать разрешение старшего руководства на установление деловых отношений с такими клиентами, принимать меры для выяснения происхождения их денежных средств, осуществлять постоянный мониторинг деловых отношений. Соответственно, открытие счёта в иностранном банке политическим деятелям без предварительного согласия руководителя банка недопустимо.

На практике некоторые банки реализуют перечисленные меры также в отношении ближайших родственников и приближенных лиц политических деятелей. В США, например, соответствующее предписание содержится в рекомендательном акте Министерства финансов и Госдепартамента страны (Руководство по проведению усиленных проверок сделок, в которых могут быть задействованы доходы от коррупции иностранных официальных лиц). Вместе с тем есть банки, применяющие указанные меры на основании внутреннего регламента.